כמה זמן צריך לשמור מסמכי הנהלת חשבונות?

מדוע חשוב לשמור מסמכים חשבונאיים?

מסמכי הנהלת חשבונות חשובים ממגוון סיבות. הם מספקים תיעוד של עסקאות פיננסיות, שניתן להשתמש בהן כדי לעקוב אחר הוצאות והכנסות. הם גם מספקים ראיות לעמידה בחוקי המס ותקנות אחרות. לבסוף, ניתן להשתמש בהם כדי לתמוך בתביעות לניכויים או זיכויים בהחזרי מס.

כמה זמן צריך לשמור מסמכי הנהלת חשבונות?

משך הזמן בו יש לשמור מסמכי הנהלת חשבונות תלוי בסוג המסמך ובמטרה שלשמה הוא משמש. ככלל, מסמכים צריכים להישמר לפחות שבע שנים. זהו פרק הזמן המינימלי שעליו ממליץ מס הכנסה עבור מסמכים הקשורים למס. עם זאת, יש לשמור מסמכים מסוימים לפרקי זמן ארוכים יותר.

מסמכים הקשורים למס

יש לשמור מסמכים הקשורים למס למשך שבע שנים לפחות. זה כולל מסמכים כגון W-2s, 1099s וטפסים אחרים הקשורים להכנסה וניכויים. הוא כולל גם רישומים של תרומות לצדקה, הוצאות עסקיות ופריטים אחרים שניתן להשתמש בהם כדי לתמוך בניכויים בהחזרי מס.

רשומות פיננסיות

רישומים פיננסיים, כגון דפי בנק, דפי כרטיסי אשראי ורישומי השקעות, צריכים להישמר למשך שבע שנים לפחות. זהו פרק הזמן המינימלי שעליו ממליץ מס הכנסה עבור מסמכים הקשורים למס. עם זאת, רישומים פיננסיים מסוימים צריכים להישמר לפרקי זמן ארוכים יותר. לדוגמה, יש לשמור רישומים של עסקאות מקרקעין לפחות 10 שנים.

אילו מסמכים יש לשמור ללא הגבלת זמן?

חלק מהמסמכים צריכים להישמר ללא הגבלת זמן. אלה כוללים מסמכים הקשורים לרכישת דירה, כגון שטר, משכנתא ופוליסת ביטוח רכוש. הם כוללים גם מסמכים הקשורים לרכישת רכב, כגון הכותרת ומסמכי ההלוואה. לבסוף, הם כוללים מסמכים הקשורים לרכישת נכסים מרכזיים אחרים, כגון מניות ואג"ח.

טיפים לאחסון מסמכים חשבונאיים

• שמור מסמכים במקום מאובטח, כגון כספת חסינת אש או כספת.
• צור עותקים דיגיטליים של מסמכים חשובים ואחסן אותם במיקום מאובטח, כגון שירות אחסון בענן.
• ארגן מסמכים בצורה שתאפשר למצוא אותם בקלות.
• גרוס מסמכים שכבר אין צורך בהם.

לסיכום, יש לשמור מסמכים חשבונאיים למשך שבע שנים לפחות. יש לשמור מסמכים מסוימים, כמו אלה הקשורים לרכישת בית או רכב, ללא הגבלת זמן. חשוב לאחסן מסמכים במקום מאובטח ולהכין עותקים דיגיטליים של מסמכים חשובים. לבסוף, יש לגרוס מסמכים שאין בהם עוד צורך.